年青族群 收益滚入应再投资

2019-12-11 53 views 0

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罗际夫

近一年来广受各界邀约演讲的投资专家罗际夫坦言,十场邀约中有八场的主题都和退休有关,可见退休理财议题已引发国人注重,而且听众最忧郁的问题不外乎「不知怎样入手下手、怎样挑选?」以及「投资报酬率会不会不够?」

罗际夫示意,过去面临配合基金,投资人除了挑市场、选公司还要慎选基金经理人,确实是件难题的事。然则目前国内ETF蓬勃生长,迥殊元大投信延续立异生长各种ETF,险些都完全了,ETF商品与投资观点逐步成熟,满足了投资人愿望轻易与简朴的请求,迥殊只需捉住趋向以至能够透过ETF多空交替运用,都是投资人之福。

至于投资标的该怎样挑选方面,罗际夫以为,公众愿望将投资的触角从台湾延长至环球、从市场延长至商品,这部份ETF也能帮投资人处理。由于ETF统筹了广度和深度,普及环球各投资市场,比方元大0050挑选市值前50大的台湾上市公司,对投资人来讲相对放心,很合适愿望中历久投资台股的投资人。

关于投资人偏好的「懒人投资术」,罗际夫提出了差别的观点。他以为,投资不能懒,关于本身的理财目的必需有用治理,所以如果有相似智能平台的话,能够让投资人省力,但照样要本身做作业,注意投资标的相干的市场或趋向变化大概影响理财目的杀青,再合时去调解投资战略,让理财平台建置的体系去削减失利和失误的机率。

新兴、美、中三债ETF 月月领息

元大新兴债ETF伞型基金将于18日至20日开始募集,元大投信基金经理人李政儒表示,中国人行推出货币宽松政策,降低企业融资成本,有利债券市场表现,且新兴市场经济基本面看好,具高度成长性,建议可根据不同操作策略,借由股票及债券ETF混搭配置,完善资产布局。 李政儒分析,新兴市场大致可分两区块来看,中国中国是全球第二大债券市场,基本面虽受到美国消费旺季带动,近期有触底反弹迹象,但在中美贸易战还是有很大不确定性,官方也出手下调逆回购利率,期望抵销衰退风险,支撑债券表现;此外,印尼、俄罗斯、卡达、沙乌地阿拉伯等国家经济表现亮眼,明年GDP向上,将是带动新兴市场快速成长的主要国家。 在ETF投资组合上,李政儒提出两大布局方向,第一是「黄金蛋」概念,由台湾50作为核心蛋黄配置,蛋白部分则以利率较高的新兴债,或是成长性较高的5G、AI等主题式ETF,强化获利向上机会,作为投组保护作用的蛋壳则挑选中国国

关于退休理财的资产设置发起,罗际夫以为债券基金债券饰演相称重要的角色。重要由于退休是历久的投资设计,须要的就是妥当,债券就相称相符基础装备的前提,考究收益的债券基金,只需时候够久,就有以时候调换空间的成本,不像股票有停利的需求。

不过,关于国人迥殊喜好的配息基金,罗际夫强调,年青族群不像将迈入退休的族群,须要有稳固的现金流,发起不要挑选配息,而是应当把赚的收益继承滚入再投资。发起可挑选台股贯穿连接型基金不配息级别,让资金真正到达积累再投资效益。以目前市场来看,新兴市场国度的债券收益率相对欧日等负利率的国度高,就能够拉高新兴市场债的投资比重。

别的,关于投资人异常在乎的配息率,罗际夫以为,配息率不等于报酬率、绩效远比手续费重要的两个观点相称重要,万万不要因配息率而腐蚀了本金,过分在乎手续费则大概会勉励生意业务型的投资行动涌现,毕竟妥当的报酬率才是退休计划最重要原则。

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